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近期，按照工作要求，市金融服務(wù)中心圍繞現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)，進(jìn)行了系統(tǒng)研究，全面分析產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和下步招引載體及方向。情況報(bào)告如下：

一、產(chǎn)業(yè)基本情況

我市已初步形成銀行、證券、保險(xiǎn)等各業(yè)并舉、功能基本完備的金融體系。通過不斷著力優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，始終堅(jiān)持以省金融創(chuàng)新發(fā)展試點(diǎn)市為契機(jī)，全力推進(jìn)企業(yè)掛牌上市、金融創(chuàng)新試點(diǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定等工作，促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)全面協(xié)調(diào)發(fā)展。各金融機(jī)構(gòu)緊緊圍繞市委、市政府確定的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，努力提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，全市金融業(yè)保持平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，沒有發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。截至目前，我市各類金融機(jī)構(gòu)達(dá)到68家，共有22家商業(yè)銀行，36家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，3家融資性擔(dān)保公司，2家小額貸款公司，1家典當(dāng)行，1家融資租賃公司，1家民間資本管理公司，2家證券公司；目前共有3家境內(nèi)外上市公司，3家“新三板”掛牌企業(yè)，15家省內(nèi)區(qū)域股權(quán)掛牌企業(yè)，2022年新增資本市場直接融資91.85億元。 ?

（一）金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體能力逐年增強(qiáng)。近三年來，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存貸款余額實(shí)現(xiàn)近三年連續(xù)遞增的態(tài)勢（詳見附表）。2022年末全市22家銀行金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款總額1271.10億元，同比增加189.26億元，增長17.49%。

（二）多層次資本市場發(fā)展迅速。2022年新增資本市場直接融資91.85億元。截至目前，全市已成立基金管理公司3家，已設(shè)立基金9只，基金總規(guī)模12.22億元。2022年為招金膜天等三家企業(yè)發(fā)放對(duì)接資本市場補(bǔ)助67.6萬元，近五年累計(jì)為上市掛牌公司兌現(xiàn)資本市場獎(jiǎng)勵(lì)政策2747萬元。同時(shí)，充分發(fā)揮上市公司的品牌優(yōu)勢和市場優(yōu)勢，積極督導(dǎo)和協(xié)助上市公司利用資本市場定向增發(fā)、發(fā)行公司債等再融資渠道，做大做強(qiáng)。

（三）地方金融機(jī)構(gòu)服務(wù)功能逐漸增強(qiáng)。2022年末，3家融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)累計(jì)擔(dān)保41.32億元，融資擔(dān)保在保責(zé)任余額共計(jì)7.01億元；2家小額貸款公司年末貸款余額達(dá)2.65億元，年內(nèi)累計(jì)為我市61戶中小微及“三農(nóng)”企業(yè)發(fā)放各類貸款1.34億元；我市玲瓏小額貸款公司連續(xù)4年被山東省地方金融監(jiān)督管理局評(píng)為小貸行業(yè)分類評(píng)級(jí)Ⅰ級(jí)單位。

（四）黃金現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)獨(dú)占鰲頭。借助“中國金都”的優(yōu)勢，進(jìn)一步探討開展黃金金融創(chuàng)新。一方面鼓勵(lì)駐招各銀行機(jī)構(gòu)積極開展黃金租賃、短融券、直投、法投、黃金套期保值等業(yè)務(wù)，利率低于同期銀行貸款利率的40%以上，極大地降低了用金企業(yè)的融資成本，目前招遠(yuǎn)的黃金租賃業(yè)務(wù)牢牢占據(jù)著全國縣市區(qū)第一位的份額。2022年末，我市共有9家銀行開展黃金租賃業(yè)務(wù)，余額為28119公斤，折合人民幣約99.69億元。另一方面是積極與國內(nèi)專家進(jìn)一步探討黃金套期保值，做好黃金企業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)防控等措施，搞好黃金金融服務(wù)，前期組織專家對(duì)黃金企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及黃金價(jià)格預(yù)測分析、黃金套期指導(dǎo)等。

二、下步招引工作方向及目標(biāo)建議

（一）完善金融組織體系

1.招引發(fā)展傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)。加強(qiáng)招引力度，堅(jiān)持“引金入招”。推動(dòng)更多的金融機(jī)構(gòu)來招設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。強(qiáng)化對(duì)外宣傳力度，吸引外資銀行機(jī)構(gòu)入駐我市。鼓勵(lì)各類保險(xiǎn)公司、證券公司、期貨公司在我市設(shè)立一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。提升金融機(jī)構(gòu)管理層級(jí)，推動(dòng)各類金融機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立區(qū)域性總部和功能性總部。推動(dòng)玲瓏輪胎等符合條件的民營企業(yè)或民營企業(yè)家發(fā)起設(shè)立民營銀行。目前煙臺(tái)有53家銀行，75家保險(xiǎn)公司，63家證券公司及營業(yè)部，我們計(jì)劃逐步走訪那些招遠(yuǎn)沒有分支機(jī)構(gòu)的，鼓勵(lì)他們來招發(fā)展。走訪煙臺(tái)設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)，梳理排位，爭取三年內(nèi)新引進(jìn)2家銀行、1家證券公司。

2.招引培育新型金融機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)業(yè)務(wù)規(guī)模較大的企業(yè)集團(tuán)有效整合企業(yè)資源，在滿足監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上組建財(cái)務(wù)公司。密切關(guān)注消費(fèi)金融公司試點(diǎn)動(dòng)向，鼓勵(lì)意愿強(qiáng)的企業(yè)積極參與試點(diǎn)。結(jié)合我市金融發(fā)展實(shí)際，加快培育或引進(jìn)金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、融資租賃公司、信托公司、商業(yè)保理公司、經(jīng)紀(jì)公司，金融資產(chǎn)管理公司、證券投資基金管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等新型金融機(jī)構(gòu)，創(chuàng)新智能金融產(chǎn)品和服務(wù)，發(fā)展金融新業(yè)態(tài)，引進(jìn)智慧金融平臺(tái)，金融監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，減少信息不對(duì)稱，提高市場效率與穩(wěn)定性，增加市場流動(dòng)性，健全我市金融機(jī)構(gòu)門類體系，對(duì)標(biāo)北京上海深圳浙江等金融業(yè)態(tài)發(fā)達(dá)地區(qū)進(jìn)行招商。

3.招引有支付牌照的正規(guī)互聯(lián)網(wǎng)金融和金融中介。支持互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與已獲支付牌照的非銀行支付機(jī)構(gòu)來招合作依法合規(guī)開展支付業(yè)務(wù)，更好地滿足中小微企業(yè)和個(gè)人投融資需求。積極引進(jìn)各類金融機(jī)構(gòu)大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，建立智慧金融平臺(tái)。積極培育和引進(jìn)各類金融中介機(jī)構(gòu)，大力支持會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資咨詢、資產(chǎn)評(píng)估、保險(xiǎn)代理、信用評(píng)級(jí)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的來招發(fā)展。

（二）鼓勵(lì)上市、掛牌企業(yè)直接融資投入本地。一方面壯大后備資源庫，推動(dòng)優(yōu)勢企業(yè)上市掛牌。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)規(guī)范改制、上市工作的持續(xù)服務(wù)、跟蹤督導(dǎo)，推動(dòng)具備條件的企業(yè)進(jìn)入上市申報(bào)程序，支持已進(jìn)入輔導(dǎo)的企業(yè)盡快完善相關(guān)手續(xù)、上報(bào)發(fā)行申報(bào)材料。另一方面積極鼓勵(lì)上市掛牌、企業(yè)擴(kuò)大直接融資領(lǐng)域，創(chuàng)新投融資方式。力爭年內(nèi)通過首發(fā)融資、定向增發(fā)、發(fā)行企業(yè)債券等多方式、多渠道融資，完成直接融資30億元，建議市政府關(guān)注上市公司、擬上市企業(yè)及市重點(diǎn)企業(yè)的對(duì)外投資，像對(duì)待招商引資企業(yè)那樣鼓勵(lì)本土企業(yè)投資本地，防止資金外流。

（三）積極引進(jìn)各類基金機(jī)構(gòu)。積極落實(shí)《煙臺(tái)市支持區(qū)域性基金管理中心建設(shè)開展基金管理服務(wù)專項(xiàng)改革創(chuàng)新的政策措施》等政策，加大政策宣傳和推廣力度，有效提升公共服務(wù)能力，組建專業(yè)化基金服務(wù)團(tuán)隊(duì)，搭建基金注冊備案的綠色通道，形成“一站式、全流程”基金服務(wù)體系，充分發(fā)揮新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換基金引導(dǎo)作用，在吸引和聚集各類市場化基金基礎(chǔ)上，支持本土產(chǎn)業(yè)基金的培育和設(shè)立，鼓勵(lì)外資參與設(shè)立私募基金，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)采取多種合作方式設(shè)立專項(xiàng)開展市場化債轉(zhuǎn)股的私募股權(quán)投資基金。對(duì)標(biāo)深圳前海、杭州上海北京等金融、基金發(fā)展前沿，加大招引力度。

基金招商基本策略：

招遠(yuǎn)基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)在于通過優(yōu)質(zhì)的公共服務(wù)和優(yōu)惠的政策吸引一批優(yōu)質(zhì)基金及其基金管理機(jī)構(gòu)。因此設(shè)計(jì)基金產(chǎn)業(yè)的短、中、長期招引策略。

招遠(yuǎn)主動(dòng)適應(yīng)“雙碳”政策、加快推進(jìn)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，正在加快構(gòu)建“一都兩城”。“一都”，即以黃金全產(chǎn)業(yè)鏈為特征的國內(nèi)一流的黃金名城，推進(jìn)“中國金都”產(chǎn)業(yè)品牌。“兩城”，即以核電產(chǎn)業(yè)鏈為特征的區(qū)域領(lǐng)先的綠色能源名城，打造“金都新能”產(chǎn)業(yè)品牌，以及以植物蛋白提取為特征的全國乃至世界知名的植物基名城，打造“健康金都”產(chǎn)業(yè)品牌，努力構(gòu)建具有招遠(yuǎn)特色的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，為打造中國金都、金都新能、健康金都三大產(chǎn)業(yè)品牌提供全方位金融支持，因地制宜完善綠色金融發(fā)展扶持政策，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)層面高質(zhì)量發(fā)展。建議在短期內(nèi)，在市級(jí)層面，將招引基金納入全市招商引資大盤子，統(tǒng)籌進(jìn)行，大范圍招商推廣工作，通過此類宣傳方式，快速建立招遠(yuǎn)基金產(chǎn)業(yè)集聚的品牌形象，提升招遠(yuǎn)基金產(chǎn)業(yè)知名度。

在中期階段，隨著招遠(yuǎn)在基金管理服務(wù)改革創(chuàng)新方面逐漸實(shí)現(xiàn)突破，建議舉辦一場高標(biāo)準(zhǔn)的國際性的基金產(chǎn)業(yè)行業(yè)論壇或峰會(huì)，邀請基金行業(yè)相關(guān)的政府官員，學(xué)者和知名業(yè)內(nèi)人士參會(huì)，有效放大招遠(yuǎn)基金產(chǎn)業(yè)聲譽(yù)。

在遠(yuǎn)期階段，主要以符合招遠(yuǎn)市基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的機(jī)構(gòu)為招引對(duì)象，爭取三年內(nèi)招引到5-10支的股權(quán)投資、證券投資基金。

建議：

1.提高基金產(chǎn)業(yè)管理服務(wù)能力，打造良好市場環(huán)境。積極調(diào)整改革基金產(chǎn)業(yè)管理服務(wù)模式，精簡行政審批流程，提高公共服務(wù)效率，完善基金產(chǎn)業(yè)扶持政策，打造良好的市場環(huán)境，吸引全國優(yōu)秀的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，投資人及資金流入招遠(yuǎn)。

2.推動(dòng)股權(quán)投資知識(shí)普及，改善市場投融資意識(shí)。我市企業(yè)理財(cái)觀念普遍偏于保守，過往主要以銀行信貸等間接融資為主，對(duì)股權(quán)融資方式理解和接受程度較低，鼓勵(lì)企業(yè)接觸和了解股權(quán)投資市場，推動(dòng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理和財(cái)務(wù)制度的規(guī)范化改制，逐步改善企業(yè)對(duì)股權(quán)投資方式的接受程度。

3.充分發(fā)揮政府引導(dǎo)基金作用，引導(dǎo)全市股權(quán)投資市場發(fā)展。為支持產(chǎn)業(yè)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換重大工程的實(shí)現(xiàn)，山東省政府及煙臺(tái)市政府先后創(chuàng)建了不同層次的新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換政府引導(dǎo)基金。建議持續(xù)改進(jìn)政府引導(dǎo)基金的運(yùn)作模式，提高管理市場化水平，確實(shí)實(shí)現(xiàn)促進(jìn)當(dāng)?shù)毓蓹?quán)投資市場發(fā)展的目的，探索“實(shí)體+基金”發(fā)展路徑。